FreeDoom
New member
Bay Matthews’ın mentisi olan Bayan Jones gibi yatırımcılar, hisse senedi satın almayı pizza sipariş etmek kadar kolay hale getiren uygulamaların hem potansiyelini hem de tuzaklarını temsil ediyor. Bay Matthews, dijital yatırım araçlarının geleneksel bir finansal danışmanı karşılayamayan insanlara erişimi genişletirken, yatırımcı eğitimi söz konusu olduğunda hala bir boşluk olduğunu söyledi. “Ev geliştirme araçlarının sınırlamaları, pazar düşerse, yanlış hamle yaparsınız ve ikinci kez kontrol edecek kimsenin olmamasıdır” dedi.
Siyahi olan Bay Matthews, olumsuz bir ilk deneyimin ilk nesil yatırımcıları, özellikle de beyaz olmayan yeni yatırımcıları caydırabileceğinden ve uzun vadede zenginlik oluşturmak için piyasayı etkin bir şekilde kullanmalarını engelleyebileceğinden endişe duyduğunu söyledi.
Siyahi olan Bayan Jones, “Bu yüzden siyah bir mali danışmanla çalışmak ve arkadaşlarım ve ailemle para hakkında konuşmak benim için önemli” dedi. “Ayıltıcıydı. Aynı zamanda biraz can sıkıcıydı,” diye ekledi, piyasanın nasıl çalıştığı hakkında daha fazla şey öğrenmeye ve artan getirilerle beslenen mütevazı bir yatırımın bile finansal güvenlik için nasıl hayat değiştiren bir temel oluşturabileceğini anlamaya başladı. “Bana ailemin neyi kaçırdığını, benim neleri kaçırmış olabileceğimi gösterdi” dedi.
“Orada Çok Fazla Gürültü Var”
Danışmanlar, potansiyel müşterilerin giderek daha fazla kişiselleştirilmiş tavsiye istediğini söylüyor. Bayan Pennington, bir finansal plan geliştirme maliyetini daha uygun hale getirmek için ya saat bazında fatura kesen ya da sabit bir ücret kullanan genç ya da düşük gelirli yatırımcılara hitap eden birkaç danışmandan biridir.
Bayan Pennington, “Doğru anlarsak, bu güvenilir bileşen bir insanı gerektirir,” dedi. “Bir uygulama asla yeterli tavsiyeye sahip olmaz.”
Finansal planlayıcılar, müşteri portföyleri için önerdikleri tahsisatların bir yatırım planının başlangıç noktası değil bitiş noktası olduğunu söylüyor. Güven oluşturmak ve önceliklerini anlamak için müşterilerle geçirdikleri zamanın pazarın çalkantı zamanlarında işe yaradığını söylüyorlar. “Birçoğu akademik değil. Çoğu davranışsal ve duygusal,” dedi Bay Ream. “Bir müşteriyle nasıl tutarlılık ve güven yaratırız? Bu, onlara bir ankete dayalı bir ödev vererek olmuyor.”
Bayan Pennington, yeni müşterilerinin birçoğunun, yatırımlarını kendileri yönetmeye çalıştıktan ve bunaldıklarını gördükten sonra kendisine geldiğini söyledi. “İnternetin onlara iyi bir fikir olduğunu söylediği şeyi yaptılar” dedi. “Orada çok fazla bilgi var ve bunların çoğu çelişkili” dedi ve yatırımcıların kimin tavsiyesini alacaklarını bilmelerini zorlaştırdı.
Siyahi olan Bay Matthews, olumsuz bir ilk deneyimin ilk nesil yatırımcıları, özellikle de beyaz olmayan yeni yatırımcıları caydırabileceğinden ve uzun vadede zenginlik oluşturmak için piyasayı etkin bir şekilde kullanmalarını engelleyebileceğinden endişe duyduğunu söyledi.
Siyahi olan Bayan Jones, “Bu yüzden siyah bir mali danışmanla çalışmak ve arkadaşlarım ve ailemle para hakkında konuşmak benim için önemli” dedi. “Ayıltıcıydı. Aynı zamanda biraz can sıkıcıydı,” diye ekledi, piyasanın nasıl çalıştığı hakkında daha fazla şey öğrenmeye ve artan getirilerle beslenen mütevazı bir yatırımın bile finansal güvenlik için nasıl hayat değiştiren bir temel oluşturabileceğini anlamaya başladı. “Bana ailemin neyi kaçırdığını, benim neleri kaçırmış olabileceğimi gösterdi” dedi.
“Orada Çok Fazla Gürültü Var”
Danışmanlar, potansiyel müşterilerin giderek daha fazla kişiselleştirilmiş tavsiye istediğini söylüyor. Bayan Pennington, bir finansal plan geliştirme maliyetini daha uygun hale getirmek için ya saat bazında fatura kesen ya da sabit bir ücret kullanan genç ya da düşük gelirli yatırımcılara hitap eden birkaç danışmandan biridir.
Bayan Pennington, “Doğru anlarsak, bu güvenilir bileşen bir insanı gerektirir,” dedi. “Bir uygulama asla yeterli tavsiyeye sahip olmaz.”
Finansal planlayıcılar, müşteri portföyleri için önerdikleri tahsisatların bir yatırım planının başlangıç noktası değil bitiş noktası olduğunu söylüyor. Güven oluşturmak ve önceliklerini anlamak için müşterilerle geçirdikleri zamanın pazarın çalkantı zamanlarında işe yaradığını söylüyorlar. “Birçoğu akademik değil. Çoğu davranışsal ve duygusal,” dedi Bay Ream. “Bir müşteriyle nasıl tutarlılık ve güven yaratırız? Bu, onlara bir ankete dayalı bir ödev vererek olmuyor.”
Bayan Pennington, yeni müşterilerinin birçoğunun, yatırımlarını kendileri yönetmeye çalıştıktan ve bunaldıklarını gördükten sonra kendisine geldiğini söyledi. “İnternetin onlara iyi bir fikir olduğunu söylediği şeyi yaptılar” dedi. “Orada çok fazla bilgi var ve bunların çoğu çelişkili” dedi ve yatırımcıların kimin tavsiyesini alacaklarını bilmelerini zorlaştırdı.